We hebben ons distributiebeleid aangepast, waardoor jij ook zónder deelvergunning adviseren in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen met ons kan samenwerken.
In dit bericht lees je over de regels rondom het Nationaal Regime, de deelvergunning adviseren in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen en wat dat betekent voor onze gezamenlijke dienstverlening.
Wat is er veranderd?
Je kantoor hoeft geen deelvergunning adviseren in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen te hebben, om een samenwerking met Moneyou aan te gaan. Alle andere voorwaarden om samen te werken zónder deze vergunning lees je in het distributiebeleid.
Wat mag je wél met de deelvergunning beleggen?
Met een deelvergunning adviseren in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen, mag je beleggingsdiensten verlenen die onder het Nationaal Regime vallen. Dit betekent dat je jouw klant(en) kan adviseren of begeleiden (bemiddelen) als het gaat om beleggingsproducten als onderdeel van een breder financieel advies, bijvoorbeeld in combinatie met een hypotheek.
Wat mag je niet zónder deze vergunning?
Je mag géén advies geven over of bemiddelen in beleggingsproducten, zonder de deelvergunning. Dit betekent dat je klanten met een hypotheek met een gekoppelde beleggingsrekening géén beleggingsadvies mag geven. Ook mag je geen advies geven over het omzetten of oversluiten van deze hypotheek. We hebben het hier dus niet over beleggingsverzekeringen.
Let op, zónder deze vergunning is geen enkele communicatie, dienstverlening of sturing rondom beleggen toegestaan. Ook niet als het een onderdeel is van een hypotheekadvies voor het stopzetten van deze producten.
Impact op hypotheken
Check je vergunningen goed en houd je aan de daarbij horende wetten en regels.
Vragen?
Voor vragen of meer informatie kan je contact opnemen met je relatiemanager. Meer informatie over het nationaal regime vind je op afm.nl/nationaalregime.